.svg)
.svg)
.svg)
.svg){kind=icon}
.svg)
.svg){kind=icon}
.svg)
.svg){kind=icon}
.svg)
.svg){kind=icon}
.svg){kind=icon}
.svg){kind=icon}
← Terug naar FAQ
NAV staat voor Net Asset Value, in het Nederlands ook wel intrinsieke waarde van een fonds genoemd. Het is de totale waarde van alle beleggingen in een fonds, gedeeld door het aantal uitstaande fondsdeelnemingen. NAV laat dus zien hoeveel één aandeel of participatie in het fonds werkelijk waard is.
NAV laat de onderliggende waarde van een beleggingsfonds zien.
Beleggingsfondsen verzamelen geld van veel verschillende beleggers en gebruiken dit geld om te investeren in bijvoorbeeld aandelen, obligaties of andere financiële instrumenten. De waarde van deze beleggingen verandert voortdurend doordat marktprijzen bewegen.
Om de NAV te berekenen, telt het fonds eerst de totale waarde van alle beleggingen bij elkaar op. Daarna worden eventuele schulden en kosten hiervan afgetrokken. Het bedrag dat overblijft wordt gedeeld door het aantal participaties van het fonds. Zo ontstaat de waarde van één participatie.
Kort voorbeeld:
Stel dat een beleggingsfonds geld van veel beleggers heeft verzameld en daarmee aandelen en obligaties heeft gekocht.
Aan het einde van de dag bedraagt de totale waarde van alle beleggingen in het fonds €100 miljoen.
Het fonds heeft daarnaast €5 miljoen aan kosten en verplichtingen. Hierdoor blijven er €95 miljoen aan netto activa over. Als het fonds 10 miljoen participaties heeft uitgegeven, wordt de NAV berekend door €95 miljoen te delen door 10 miljoen. Eén participatie in het fonds is dan €9,50 waard.
Disclaimer: Beleggen brengt risico’s met zich mee. Onze analisten zijn geen financieel adviseurs. Raadpleeg altijd een adviseur bij het maken van financiële beslissingen. De informatie en tips die op deze website zijn verstrekt zijn gebaseerd op eigen inzichten en ervaringen van onze analisten. Deze dienen daarom alleen voor educatieve doeleinden.
