Publicatiedatum: 5 juli 2024

Ontdek de Kracht van Obligaties

Ben je geïnteresseerd in het behalen van rendement op je vermogen? Dan is het investeren in obligaties wellicht een uitstekende optie voor jou. We zullen je alles vertellen over obligaties, inclusief wat ze zijn, wat de voordelen zijn en hoe je zelf kan beleggen, periodiek kan beleggen en maandelijks te beleggen.

Wat zijn obligaties?

Obligaties zijn schuldbewijzen die worden uitgegeven door bedrijven of overheden. Wanneer je een obligatie koopt, leen je eigenlijk geld aan de uitgever van de obligatie. In ruil daarvoor ontvang je periodiek rente over het uitgeleende bedrag, meestal op jaarbasis. Op de einddatum van de obligatie ontvang je het volledige geleende bedrag terug. Wil je meer weten over wat obligaties zijn?  

De voordelen van obligaties

Obligaties hebben verschillende voordelen ten opzichte van andere beleggingsmogelijkheden. Ten eerste bieden obligaties een relatief stabiele bron van inkomsten in de vorm van rentebetalingen. Dit kan vooral aantrekkelijk zijn voor beleggers die op zoek zijn naar regelmatige cashflow.

Daarnaast hebben obligaties doorgaans een lager risico in vergelijking met aandelen. De meeste obligaties hebben een vast rendement en een vastgestelde einddatum, waardoor je meer zekerheid hebt over je investering. Dit maakt obligaties een goede keuze voor beleggers die een minder risicovolle benadering van beleggen willen hanteren.

Zelf beleggen in obligaties

Er zijn verschillende gebruiksvriendelijke platforms waarmee je zelf kunt beleggen in obligaties. Door zelf te beleggen, heb je volledige controle over je investeringen. Je kunt zelf de obligaties selecteren die het beste aansluiten bij jouw beleggingsdoelen en risicobereidheid. Met een goed platform kun je gemakkelijk door de beschikbare obligaties bladeren, de rentepercentages vergelijken en je investeringen beheren.

Periodiek beleggen in obligaties

Als je liever regelmatig wilt beleggen, kan je periodiek beleggen overwegen. Met periodiek beleggen kun je maandelijks een vast bedrag beleggen in obligaties naar keuze. Dit heeft verschillende voordelen. Ten eerste kun je profiteren van het zogenaamde 'dollar-cost averaging'-effect, waarbij je automatisch meer obligaties koopt wanneer de prijzen laag zijn en minder wanneer de prijzen hoog zijn. Dit helpt om het risico te spreiden en potentieel hogere rendementen te behalen.

Risico's

Ondanks dat je de risico’s spreidt, blijven deze wel aanwezig. Een belangrijk risico waar beleggers rekening mee moeten houden, is het potentieel voor stijgende rentetarieven. Wanneer de algemene rentetarieven in de economie stijgen, kan dit een negatieve invloed hebben op de waarde van bestaande obligaties. Dit komt doordat nieuw uitgegeven obligaties hogere rentetarieven bieden, wat oudere obligaties met lagere rentetarieven minder aantrekkelijk maakt op de secundaire markt.

Beleggers die hun obligaties vóór de vervaldatum moeten verkopen, kunnen geconfronteerd worden met koersdalingen en mogelijk verlies van kapitaal. Het is dus essentieel voor beleggers om niet alleen de rente trends, maar ook de looptijd en het type obligatie zorgvuldig te overwegen om het risico van renteschommelingen te minimaliseren.