Publicatiedatum: 14 november 2024

Wat is Aave

Aave (AAVE) is een cryptocurrency en een platform dat specifiek is ontworpen voor het lenen en uitlenen van digitale activa. Oorspronkelijk begon Aave als ETHLend in 2017, en werd later omgedoopt tot Aave om het platform uit te breiden naar een breder scala aan diensten. Wat Aave uniek maakt, is dat het gebruikers in staat stelt om crypto-activa te lenen zonder de noodzaak van een traditionele financiële instelling. In plaats daarvan werken gebruikers met zogenoemde "liquiditeitspools", die door andere gebruikers worden gefinancierd. Dit maakt het mogelijk om rente te verdienen op gedeponeerde crypto-activa.

Het protocol biedt verschillende leningsmogelijkheden, waaronder populaire tokens zoals DAI, USDC en ETH. Het platform biedt ook unieke functies, zoals "flash loans" – leningen zonder onderpand die binnen dezelfde transactie moeten worden terugbetaald.

Hoe werkt Aave

Aave is een platform waar gebruikers kunnen lenen en uitlenen zonder traditionele tussenpersonen. De leners gebruiken onderpand om activa te lenen, en deze activa worden geleverd door andere gebruikers die crypto in de liquiditeitspools storten. Wanneer leners hun lening en rente terugbetalen, wordt de rente verdeeld onder de stakers in de liquiditeitspool, op basis van hoeveel ze hebben bijgedragen.

Een van de innovaties van Aave is de mogelijkheid om tussen vaste en variabele rentetarieven te kiezen. Dit is een groot voordeel in volatiele markten, waar gebruikers kunnen profiteren van het kiezen van de beste strategie op basis van marktomstandigheden​

Geschiedenis van Aave

Aave begon in 2017 onder de naam ETHLend, opgericht door Stani Kulechov. Hij ontwikkelde het platform om het gebrek aan leenopties op Ethereum op te lossen. In 2020 onderging ETHLend een rebranding naar Aave, een naam die in het Fins "spook" betekent. Deze nieuwe naam weerspiegelde de uitbreiding van het platform naar het verstrekken van leningen met meerdere soorten activa en niet alleen Ether​.

In juli 2020 lanceerde Aave V2, wat nieuwe functies bracht zoals het overschakelen tussen vaste en variabele rentes en het verbeteren van het beheer van onderpanden. Het platform kreeg nog meer momentum met de lancering van Aave V3 in 2022, wat de schaalbaarheid en veiligheid van het systeem verbeterde, en ondersteuning toevoegde voor nieuwe blockchains en Layer 2 oplossingen​

Wat is er aan de hand bij Aave

Recentelijk heeft Aave verschillende grote ontwikkelingen doorgemaakt, waaronder de lancering van Aave V3. Deze versie heeft meerdere verbeteringen doorgevoerd, zoals efficiëntere kapitaalvereisten en een beter risicobeheer. Daarnaast heeft Aave nieuwe samenwerkingen aangekondigd, zoals met Coinbase voor het introduceren van cbBTC (Coinbase Wrapped Bitcoin), wat verdere liquiditeit zou moeten brengen naar het platform​.

Ook heeft Aave zijn marktaandeel weten te vergroten door de toegenomen vraag naar leningen tijdens cryptomarktvolatiliteit, waarbij het dagelijks miljoenen aan inkomsten genereerde door liquidatiekosten. Deze inkomstenstroom benadrukt de veerkracht van het platform tijdens marktturbulentie.

Koersontwikkeling van Aave

Bij de lancering lag de koers rond $50, maar dankzij de explosieve groei van DeFi steeg AAVE in de bullmarkt van 2021 tot een hoogtepunt van meer dan $600. 

Belangrijke technologische updates, zoals de introductie van Aave V2, die verbeterde functionaliteiten zoals snellere liquidaties en lagere gas fees bood, hebben de waarde van AAVE verder gestimuleerd. Samenwerkingen met grote stablecoins zoals USDC en de uitbreiding naar nieuwe blockchains, waaronder Avalanche en Polygon, hebben het ecosysteem van Aave versterkt, wat de vraag naar AAVE verder heeft gestuwd. Echter, marktschommelingen en toenemende reguleringsdruk op DeFi-platformen hebben de koers tot en met een groot deel van 2023 doen dalen.

Eind 2023 daalde de prijs tot ongeveer $60 waarna per saldo een stijgende trend volgde. In de grafiek hieronder zie je het koersverloop over de afgelopen 12 maanden.



Voordelen van investeren in Aave

1. 1. Passief inkomen door uitlenen: Gebruikers kunnen rente verdienen op hun ingelegde cryptovaluta in de liquiditeitspools.
   
   
2. 2. Innovatieve leenopties: Aave biedt "flash loans" aan, waarmee leners snel en zonder onderpand kapitaal kunnen benutten.
3. 
   3. Flexibiliteit in rentes: Het platform laat gebruikers wisselen tussen vaste en variabele rentetarieven, afhankelijk van marktomstandigheden.
4. 
   4. Bewezen staat van dienst: Aave heeft sinds 2020 zijn technologie en schaalbaarheid bewezen en heeft sterke samenwerkingen binnen de industrie.
5. 
   5. Voortdurende innovatie: Met de lancering van Aave V3 blijft het platform verbeteren en nieuwe mogelijkheden toevoegen

Nadelen van investeren in Aave

1. 1. Schommelingen in de koers: De waarde van de Aave token kan aanzienlijk fluctueren, wat kan leiden tot verlies.
2. 
   2. Complexiteit van het platform: Het gebruik van Aave vereist een goed begrip van cryptovaluta's en de risico's van lenen en uitlenen.
3. 
   3. Risico van smart contract fouten: Hoewel Aave goed beveiligd is, blijven er risico’s bij fouten in slimme contracten, wat aanzienlijke verliezen kan veroorzaken.
4. 
   4. Reguleringsonzekerheid: Aave opereert in een snel veranderende regelgevende omgeving, wat risico’s met zich meebrengt, vooral voor financiële innovaties.
5. 
   5. Gebruikersrisico’s: "Flash loans" kunnen misbruikt worden door kwaadwillenden, wat negatieve gevolgen kan hebben voor de stabiliteit van het platform

Disclaimer: Beleggen brengt risico’s met zich mee. Onze analisten zijn geen financieel adviseurs. Raadpleeg altijd een adviseur bij het maken van financiële beslissingen. De informatie en tips die op deze website zijn verstrekt is gebaseerd op eigen inzichten en ervaringen van onze analisten. Deze dienen daarom alleen voor educatieve doeleinden.