Rebalancing is het proces waarbij een beleggingsportefeuille wordt aangepast om de oorspronkelijke verdeling van activa te herstellen. Na verloop van tijd kan de waarde van verschillende beleggingen veranderen, waardoor de portefeuille uit balans raakt. Rebalancing brengt de portefeuille weer in lijn met de gekozen strategie.
image_here
Rebalancing helpt beleggers om hun gewenste risiconiveau en beleggingsstrategie te behouden.
Naarmate de financiële markten bewegen, kunnen sommige activa in een portefeuille sneller in waarde toenemen dan andere. Dit kan leiden tot een hogere concentratie in bepaalde beleggingen dan oorspronkelijk gepland. Rebalancing houdt in dat beleggers een deel van de gegroeide activa verkopen en activa kopen die relatief kleiner zijn geworden in de portefeuille.
Door regelmatig te rebalancen, proberen beleggers de diversificatie te behouden en de portefeuille in lijn te houden met hun lange termijn doelen en risicotolerantie. Veel beleggers herzien hun portefeuille periodiek, bijvoorbeeld één of twee keer per jaar.
Kort voorbeeld:
Stel dat een belegger een portefeuille maakt bestaande uit 60 procent aandelen en 40 procent obligaties. Na verloop van tijd zorgt de sterke prestatie van de aandelenmarkt ervoor dat het aandelenpercentage toeneemt tot 70 procent van de portefeuille.
Om de oorspronkelijke verdeling te herstellen, verkoopt de belegger een deel van de aandelen en koopt extra obligaties, zodat de portefeuille weer de 60/40 balans heeft.
Disclaimer: Investing brings risks. Our analysts are not financial advisors. Always consult an advisor when making financial decisions. The information and tips provided on this website are based on our analysts' own insights and experiences. Therefore, they are for educational purposes only.