Cashflow is de hoeveelheid geld die een bedrijf daadwerkelijk ontvangt en uitgeeft in een bepaalde periode. Het laat zien hoeveel geld er binnenkomt en hoeveel eruit gaat. Cashflow zegt dus iets over de werkelijke geldstromen, niet alleen over winst op papier.
image_here
Cashflow laat zien of een bedrijf genoeg geld heeft om rekeningen te betalen en te investeren.
Een bedrijf kan winst maken, maar toch in de problemen komen als er onvoldoende geld binnenkomt om verplichtingen te betalen. Daarom kijken beleggers vaak naar de operationele cashflow, dat is het geld dat overblijft uit de normale bedrijfsactiviteiten. Een positieve cashflow betekent dat er meer geld binnenkomt dan eruit gaat. Dat geld kan worden gebruikt voor investeringen, schuldenaflossing of dividend. Negatieve cashflow betekent dat een bedrijf meer uitgeeft dan het ontvangt, wat op langere termijn risico’s kan opleveren.
Kort voorbeeld:
Stel dat een bedrijf in een jaar €1.000.000 aan omzet ontvangt. Het betaalt €800.000 aan kosten zoals salarissen en huur. De operationele cashflow is dan €200.000 positief.
Als het bedrijf daarnaast €250.000 uitgeeft aan nieuwe machines, dan is de totale cashflow dat jaar €50.000 negatief. Er is dan meer geld uitgegaan dan binnengekomen.
Disclaimer: Beleggen brengt risico’s met zich mee. Onze analisten zijn geen financieel adviseurs. Raadpleeg altijd een adviseur bij het maken van financiële beslissingen. De informatie en tips die op deze website zijn verstrekt zijn gebaseerd op eigen inzichten en ervaringen van onze analisten. Deze dienen daarom alleen voor educatieve doeleinden.